Управление рисками мошенничества
Оцените риски перед инвестированием! Выход на венгерский рынок может быть связан с финансовыми, операционными рисками и рисками мошенничества, которые не всегда выявляются с помощью стандартных юридических и аудиторских услуг. Наша компания оказывает независимые сертифицированные услуги по расследованию мошенничества и комплексной проверке (Due Diligence), чтобы вы могли принимать безопасные и взвешенные решения.
В области управления рисками мошенничества, расследований уровня CFE и Due Diligence нашим многолетним партнером является компания Terrazzo LLC. Руководителем компании является Рихард Шик (Richárd Sík), CFE, который обладает более чем 25-летним опытом ведения бизнеса в секторе МСП, а также в транснациональных компаниях и государственном секторе, где он ранее занимал должности финансового (CFO) и генерального директора (CEO)
В чем отличие подхода CFE?
OPTEN и Bisnode классифицируют компании на основе простых стандартизированных алгоритмов – без контекста и детальных объяснений. Компании «Большой четверки» (Big 4), в свою очередь, ориентируются на аудит соответствия (compliance) и нормативные требования, а не на те вопросы, ответы на которые вам действительно необходимы перед принятием бизнес-решения.
Методология CFE дает ответы на вопросы, которые действительно имеют значение:
- Безопасно ли заключать контракт с этим партнером?
- Могу ли я предоставить им отсрочку платежа (коммерческий кредит)?
- Могу ли я доверять им как поставщику?
- Что они скрывают в своей финансовой отчетности?
- Что на самом деле происходит внутри моей собственной компании?
- Отражает ли моя бухгалтерия реальное положение дел?
- Существуют ли скрытые аномалии в моих собственных процессах, которых я не замечаю?
FirmaX Hungary отвечает на эти вопросы, используя методологию уровня CFE, точный финансовый анализ и отраслевой контекст.
Мы опираемся не на алгоритмы, а на экспертное суждение. То, что мы выявляем, служит реальной опорой для принятия ваших решений.
Свяжитесь с нами ПРЯМО СЕЙЧАС для получения БЕСПЛАТНОЙ первичной консультации!
Структура услуг — 4 модуля
-
Оценка рисков и комплексная проверка
- Risk Radar — анализ финансовой отчетности (Beneish M-Score, Altman Z-Score, тренды, отраслевые бенчмарки)
- Проверка благонадежности поставщиков — расследование в отношении партнеров на основе разведки по открытым источникам (OSINT).
- Подготовка к слияниям и поглощениям (M&A) — ориентированный на выявление мошенничества глубокий анализ целевой компании.
-
Анализ системы внутреннего контроля
- Где отсутствуют контроли? — кто и что может утверждать без независимой проверки? (Gap-анализ системы внутреннего контроля COSO)
- Какие процессы и права доступа несут в себе наибольший риск мошенничества? — карта рисков и тепловая карта (Heatmap).
- Аудит на уровне процессов — закупки, управление запасами, финансовые утверждения, права доступа
-
Расследование мошенничества
- Анализ аномалий в транзакциях — выявление необычных схем оплаты, фиктивных счетов и дубликатов
- Статистический скрининг — закон Бенфорда, круглые суммы платежей, структурированные транзакции чуть ниже порогового уровня отчетности
- Расхождения в запасах и активах — выявление недостачи на складах и пропажи активов
- Анализ аномалий в начислении заработной платы — выявление «мертвых душ» (фиктивных сотрудников), необоснованных повышений зарплаты и нарушений при выплатах.
-
Результаты и оптимизация
- Оптимизация процессов финансового контроллинга — конкретные рекомендации по устранению выявленных уязвимостей.
- Механизмы ежемесячного мониторинга — внедрение регулярных финансовых контрольных точек и индикаторов раннего предупреждения
- Система финансового планирования и контроля — долгосрочное и устойчивое снижение рисков мошенничества на оперативном уровне.
Почему это важно на рынке ЕС именно сейчас?
Директива ЕС о защите лиц, сообщающих о нарушениях (Whistleblowing Directive — 2019/1937/EU)
Обязательное создание внутренней системы информирования о нарушениях для организаций с численностью сотрудников более 50 человек — проектирование, проверка системы и разработка протокола расследований.
CS3D / CSDD — Директива о корпоративной устойчивости и комплексной проверке (Corporate Sustainability Due Diligence Directive)
Обязательная оценка рисков поставщиков — методология Due Diligence и проверка благонадежности цепочки поставок.
Директива о возврате и конфискации активов (EU) 2024/1260
Срок внедрения: ноябрь 2026 года — стратегия возврата активов и выполнение требований к надзорному и регуляторному сотрудничеству.
AML/CFT — Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма
Мониторинг транзакций, идентификация подозрительных операций и применение внутренних протоколов расследования.
