Betrugsrisikomanagement
Kennen Sie die Risiken, bevor Sie investieren! Der Eintritt in den ungarischen Markt kann mit finanziellen, operativen und betrügerischen Risiken verbunden sein, die durch standardmäßige rechtliche und wirtschaftsprüfende Dienstleistungen nicht immer aufgedeckt werden. Unser Unternehmen unterstützt Sie mit unabhängigen, zertifizierten Betrugsuntersuchungs- und Due-Diligence-Dienstleistungen, damit Sie sichere Entscheidungen treffen können.
Im Bereich des Betrugsrisikomanagements, der Ermittlungen auf CFE-Ebene und der Due Diligence ist die Terrazzo LLC unser langjähriger Partner. Geleitet wird das Unternehmen von Richárd Sík, CFE, der über 25 Jahre Geschäftserfahrung im KMU-Sektor sowie in multinationalen und staatlichen Umfeldern verfügt, in denen er als CFO und CEO tätig war. Er arbeitet mit der Qualifikation als zertifizierter Betrugsprüfer (Certified Fraud Examiner), was sich grundlegend vom klassischen Prüfungsansatz unterscheidet. Während Wirtschaftsprüfer die Richtigkeit der Zahlen verifizieren, deckt die CFE-Methodik auf, was absichtlich hinter ihnen verborgen wird..
Was macht den CFE-Ansatz anders?
OPTEN und Bisnode klassifizieren Unternehmen auf der Grundlage einfacher, standardisierter Algorithmen – ohne Kontext oder detaillierte Erklärung. Die Big-4-Gesellschaften hingegen konzentrieren sich auf die Audit-Compliance und regulatorische Anforderungen – und nicht auf die Fragen, auf die Sie vor einer geschäftlichen Entscheidung tatsächlich eine Antwort benötigen.
Der CFE-Ansatz gibt Antworten auf die Fragen, auf die es wirklich ankommt:
- Ist es sicher, mit diesem Partner einen Vertrag abzuschließen?
- Kann ich ihnen den Kauf auf Ziel (Kredit) gewähren?
- Kann ich ihnen als Lieferant vertrauen?
- Was verheimlichen sie in ihren Finanzberichten?
- Was passiert tatsächlich innerhalb meines eigenen Unternehmens?
- Spiegelt meine Buchhaltung die Realität wider?
- Gibt es versteckte Anomalien in meinen eigenen Prozessen, die ich nicht sehe?
FirmaX Hungary beantwortet diese Fragen – mit einer Methodik auf CFE-Ebene, präziser Finanzanalyse und
Branchenkontext.
Kein Algorithmus – sondern fachliche Beurteilung. Was wir aufdecken, bietet eine echte Unterstützung für Ihre
Entscheidungsfindung.
Kontaktieren Sie uns JETZT für eine KOSTENLOSE Erstberatung!
Leistungsstruktur — 4 Module
1. Risikobewertung & Due Diligence
- Risiko-Radar — Jahresabschlussanalyse (Beneish M-Score, Altman Z-Score, Trends, Branchen-Benchmark)
- Lieferanten-Hintergrundüberprüfung — OSINT-basierte Partnerermittlung
- Akquisitionsvorbereitung — betrugsorientierte Analyse des Zielunternehmens
2. Überprüfung des internen Kontrollsystems
- Wo fehlen Kontrollen — wer kann was ohne Aufsicht genehmigen? (COSO-IKS-Gap-Analyse)
- Welche Prozesse und Zugriffsrechte bergen das höchste Betrugsrisiko — Risikokarte und Heatmap
- Überprüfung auf Prozessebene — Beschaffung, Lagerhaltung, finanzielle Freigaben, Zugriffsrechte
3. Betrugsuntersuchung
- Analyse von Transaktionsanomalien — ungewöhnliche Zahlungsmuster, Scheinrechnungen, Doublettenprüfung
- Statistisches Screening — Benfordsches Gesetz, runde Zahlungsbeträge, strukturierte Transaktionen unterhalb der Meldegrenze
- Inventar- und Vermögensdiskrepanzen — Lagerfehlbestände, fehlende Vermögenswerte
- Überprüfung von Anomalien in der Gehaltsabrechnung — Scheinmitarbeiter, ungerechtfertigte Gehaltserhöhungen, Unregelmäßigkeiten bei Zahlungen
4. Ergebnisse & Optimierung
- Optimierung von Finanzcontrolling-Prozessen — konkrete Empfehlungen zur Schließung identifizierter Lücken
- Monatliche Überwachungsmechanismen — regelmäßige finanzielle Kontrollpunkte und Frühwarnindikatoren
- Rahmenwerk für Finanzplanung und -kontrolle — nachhaltige Reduzierung des Betrugsrisikos auf operativer Ebene
Warum dies auf dem EU-Markt wichtig ist — Jetzt
EU-Whistleblowing-Richtlinie (EU) 2019/1937 Verpflichtendes internes Meldesystem für Unternehmen ab 50 Beschäftigten — Gestaltung, Überprüfung und Untersuchungsprotokoll.
CS3D / CSDD — Lieferketten-Due-Diligence (Corporate Sustainability Due Diligence Directive) Verpflichtende Risikoanalyse von Lieferanten — Due-Diligence-Methodik und Hintergrundüberprüfung von Lieferanten.
Richtlinie zur Abschöpfung und Einziehung von Vermögenswerten (EU) 2024/1260 Umsetzungsfrist: November 2026 — Strategie zur Vermögensabschöpfung und Anforderungen an die aufsichtsrechtliche Zusammenarbeit.
AML/CFT — Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Transaktionsüberwachung, Identifizierung verdächtiger Transaktionen, internes Untersuchungsprotokoll.
