Csalási Kockázatkezelés
Mielőtt befektetne, ismerje meg a kockázatokat! A magyar piacra lépés olyan pénzügyi, működési és csalási kockázatokkal járhat, amelyeket a hagyományos jogi és könyvvizsgálói szolgáltatások nem mindig tárnak fel. Cégünk független, okleveles csalásvizsgálati és átvilágítási szolgáltatásokkal támogatja Önt, hogy biztonságos döntéseket hozhasson.
A csalási kockázatkezelés, a CFE-szintű vizsgálatok és az átvilágítás terén hosszú távú partnerünk a Terrazzo LLC, melynek vezetője Sík Richárd CFE Richárd 25 éves üzleti tapasztalattal rendelkezik a kkv-szektorban, valamint multinacionális és kormányzati környezetben, ahol korábban pénzügyi (CFO) és vezérigazgatói (CEO) pozíciókat is betöltött. Munkáját minősített pénzügyi csalásvizsgálóként végzi, ami alapjaiban tér el a hagyományos könyvvizsgálói megközelítéstől. Amíg a könyvvizsgálók a számok pontosságát ellenőrzik, addig a CFE-módszertan azt tárja fel, amit a számok mögött szándékosan el akarnak rejteni.
Mitől más a CFE-megközelítés?
Az OPTEN és a Bisnode egyszerű, szabványosított algoritmusok alapján kategorizálja a vállalatokat – kontextus vagy részletes magyarázat nélkül. A Big4 tagvállalatai pedig a könyvvizsgálati megfelelőségre és a hatósági előírásokra fókuszálnak – nem pedig azokra a kérdésekre, amelyekre Önnek valóban választ kell kapnia egy üzleti döntés meghozatala előtt.
A CFE-megközelítés a valóban lényeges kérdésekre ad választ:
- Biztonságos szerződést kötni ezzel a partnerrel?
- Engedélyezhetem számukra a halasztott fizetéssel (hitelre) történő vásárlást?
- Megbízhatok bennük beszállítóként?
- Mit titkolnak a pénzügyi beszámolóikban?
- Mi történik valójában a saját vállalatomon belül?
- A könyvelésem a valóságot tükrözi?
- Vannak-e olyan rejtett anomáliák a saját folyamataimban, amelyeket nem veszek észre?
A FirmaX Hungary választ ad ezekre a kérdésekre – CFE-szintű módszertannal, precíz pénzügyi elemzéssel és iparági kontextussal.
Nem algoritmusokra, hanem szakértői megítélésre támaszkodunk. Amit feltárunk, az valódi támogatást nyújt a döntéshozatalban.
Lépjen kapcsolatba velünk MÉG MOST az INGYENES előzetes tanácsadásért!
Szolgáltatási struktúra — 4 modul
-
Kockázatértékelés és cégátvilágítás
- Risk Radar — pénzügyi beszámolók elemzése (Beneish M-Score, Altman Z-Score, trendek, iparági referenciák/benchmarkok)
- Beszállítói háttérellenőrzés — nyílt forráskódú adatgyűjtésen (OSINT) alapuló partnervizsgálat
- Cégfelvásárlás előkészítése — a céltársaság csalásközpontú, mélyreható elemzése
-
Belső kontrollok felülvizsgálata
- Hol hiányoznak a kontrollok? — ki mit hagyhat jóvá független ellenőrzés nélkül? (COSO IC résanalízis)
- Mely folyamatok és hozzáférési jogok hordozzák a legnagyobb csalási kockázatot? — kockázati térkép és hőtérkép
- Folyamatszintű átvilágítás — beszerzés, készletgazdálkodás, pénzügyi jóváhagyások, hozzáférési jogosultságok
-
Csalásvizsgálat
- Tranzakciós anomáliák elemzése — szokatlan fizetési mintázatok, fiktív számlák, duplikációk kiszűrése
- Statisztikai szűrés — Benford törvénye, kerek összegű kifizetések, értékhatár alatti strukturált tranzakciók
- Készlet- és eszközeltérések — készlethiányok, hiányzó eszközök feltárása
- Bérszámfejtési anomáliák vizsgálata — fiktív alkalmazottak, indokolatlan fizetésemelések, kifizetési szabálytalanságok
-
Megállapítások és fejlesztés
- Pénzügyi kontrolling folyamatok fejlesztése — konkrét javaslatok a feltárt hiányosságok megszüntetésére
- Havi monitoring mechanizmusok — rendszeres pénzügyi ellenőrzőpontok és korai figyelmeztető jelzések beépítése
- Pénzügyi tervezési és ellenőrzési keretrendszer — a csalási kockázatok hosszú távú és fenntartható csökkentése operatív szinten
Miért számít ez most az EU-s piacon?
Az EU visszaélés-jelentési irányelve (2019/1937/EU)
Kötelező belső visszaélés-bejelentési rendszer kialakítása az 50-nél több munkavállalót foglalkoztató szervezetek számára — a rendszer tervezése, felülvizsgálata és a vizsgálati protokoll kidolgozása.
CS3D / CSDD — A vállalati fenntarthatósági átvilágításról szóló irányelv
Kötelező beszállítói kockázatértékelés — átvilágítási módszertan és a beszállítók hátterének szűrése.
Vagyonvisszaszerzési irányelv 2024/1260
Határidő: 2026. november — vagyonvisszaszerzési stratégia és a hatósági együttműködésre vonatkozó követelmények teljesítése.
AML/CFT — Pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem
Tranzakció-monitoring, a gyanús ügyletek azonosítása és belső vizsgálati protokollok alkalmazása.
